Η πολιτική AML του Coin Casino

Λειτουργούμε από το 2017 με άδεια από την Curaçao eGaming και εφαρμόζουμε πλήρως τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι σημαίνει αυτό για εσάς: πότε σας ζητάμε έγγραφα, ποια ακριβώς έγγραφα χρειαζόμαστε και τι συμβαίνει σε κάθε βήμα.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Ως καζίνο με άδεια από την Curaçao eGaming, υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Δεν τα εφαρμόζουμε μόνο επειδή μας το επιβάλλει ο αδειοδότης, αλλά επειδή αποτελούν τη βάση για ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού για όλους τους παίκτες μας.

Στην πράξη, αυτό σημαίνει τρία πράγματα: επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα και συνεργαζόμαστε πλήρως με τις αρμόδιες αρχές όταν ζητηθεί. Η εταιρεία μας, Coin Interactive N.V., διατηρεί εγχειρίδιο εσωτερικών διαδικασιών AML που ενημερώνεται τακτικά, και το προσωπικό μας εκπαιδεύεται στη reconnaissancedes... στη σωστή διαχείριση σημάτων παραβίασης.

Πότε σας ζητούμε επαλήθευση

Τρία σημεία ελέγχου

Η επαλήθευση δεν γίνεται τυχαία. Υπάρχουν συγκεκριμένα σημεία στο οποίο ενεργοποιείται ο έλεγχος KYC (Know Your Customer).

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε το email και τον αριθμό τηλεφώνου σας και ελέγχουμε τη διεύθυνση IP και τη χώρα κατοικίας σας.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: ζητάμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Χωρίς αυτήν, καμία ανάληψη δεν εκτελείται.
• Σε συγκεκριμένα όρια: όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν όρια που ορίζει η αδειοδότρια αρχή, επανεξετάζουμε τον λογαριασμό σας έστω κι αν έχετε ήδη επαληθευτεί.

Ποια έγγραφα χρειαζόμαστε

Για την επαλήθευση του λογαριασμού σας ζητάμε τρεις κατηγορίες εγγράφων. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, σε ισχύ και με ορατά και τα τέσσερα άκρα.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης που εκδόθηκε από δημόσια αρχή.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή που να εκδίδεται τους τελευταίους 3 μήνες και να φέρει το ονοματεπώνυμό σας.
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας (με κρυμμένους τους μεσαίους 8+4 ψηφία του αριθμού και τον κωδικό CVV) ή βεβαίωση λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα, 24 έως 48 ώρες

Η επαλήθευση ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Συνήθως την ολοκληρώνουμε πιο γρήγορα, και λαμβάνετε ενημέρωση με email σε κάθε αλλαγή κατάστασης.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφα στο ασφαλές αντίστοιχο της σελίδας προφίλ σας (Επαλήθευση Λογαριασμού).
• Βήμα 2: Λαμβάνετε αυτόματα επιβεβαίωση παραλαβής του φακέλου σας.
• Βήμα 3: Η ομάδα μας ελέγχει την αυθεντικότητα, την ισχύ και τη συνέπεια των στοιχείων μεταξύ τους.
• Βήμα 4: Αν λείπει κάτι ή κάποιο έγγραφο δεν γίνεται αποδεκτό, επικοινωνούμε μαζί σας με ακριβή περιγραφή του προβλήματος.
• Βήμα 5: Ο λογαριασμός σας αποκτά κατάσταση «Επαληθευμένος» και οι αναλήψεις ξεκλειδώνουν.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα που μας στέλνετε αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Τα βλέπει μόνο το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης και μόνο για τον σκοπό του ελέγχου. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή το ζητήσει η ρυθμιστική αρχή της άδειάς μας. Όλη η διαδικασία υποβολής γίνεται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, η επαλήθευση ταυτότητας δεν αρκεί και ζητάμε απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων (Source of Funds). Αυτό δεν σημαίνει ότι σας υποψιαζόμαστε προσωπικά, είναι υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας και εφαρμόζεται σε όλους τους παίκτες ίδια.

Συνηθισμένες περιπτώσεις είναι: καταθέσεις ή αναλήψεις που ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια, σημαντική και αιφνίδια αλλαγή στο μοτίβο παιχνιδιού σας, μεγάλες καταθέσεις σε κρυπτονομίσματα ή αναδυόμενα ερωτήματα σχετικά με τη μέθοδο πληρωμής. Ως απόδειξη γίνονται δεκτές αποδείξεις μισθού, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων, κληρονομικά έγγραφα ή τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν ξεκάθαρα την προέλευση του ποσού. Αφού ολοκληρωθεί ο έλεγχος, επιστρέφετε στην κανονική ροή του λογαριασμού σας χωρίς περαιτέρω ερωτήσεις.

Παρακολούθηση συναλλαγών και αναλήψεων

Τι ελέγχουμε σε κάθε συναλλαγή

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου που συγκρίνουν το ποσό, τη συχνότητα, τη μέθοδο και το ιστορικό του λογαριασμού σας με τυπικά μοτίβα. Όταν κάτι ξεχωρίσει, ο έλεγχος περνά σε χειροκίνητη ανασκόπηση από το τμήμα συμμόρφωσης. Στους περισσότερους παίκτες αυτό δεν δημιουργεί καμία καθυστέρηση.

Κανόνας ίδιας μεθόδου

Οι αναλήψεις εκτελούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση. Καταθέσατε με Viva Wallet; ανέρχεται το ποσό στον λογαριασμό σας στο Viva Wallet. Καταθέσατε με Bitcoin ή Tether; η ανάληψη γίνεται στο ίδιο πορτοφόλι. Με αυτόν τον κανόνα αποτρέπουμε τη ροή κεφαλαίων από τη μια μέθοδο στην άλλη, κάτι που αποτελεί κλασικό μοτίβο νομιμοποίησης εσόδων.

Όρια αναλήψεων

Η ελάχιστη ανάληψη είναι €25. Το μέγιστο όριο ανέρχεται στα €5.000 ημερησίως και €20.000 μηνιαίως. Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε αναλήψεις, και οι χρόνοι εκτέλεσης ανά μέθοδο φαίνονται παρακάτω.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Πιθανές συνέπειες

Η μη ολοκλήρωση της επαλήθευσης δεν ακυρώνει αυτόματα τον λογαριασμό σας, αλλά περιορίζει τις λειτουργίες του. Η παιχνιδιάρικη πλευρά του λογαριασμού παραμένει διαθέσιμη, ενώ η οικονομική πλευρά μπλοκάρεται.

• Οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα έως ότου υποβληθούν τα ζητούμενα έγγραφα.
• Σε παρατεταμένη αδράνεια ή απόρριψη εγγράφων, μπορούμε να δεσμεύσουμε τις καταθέσεις σας μέχρι να διευκρινιστεί η κατάσταση.
• Αν τα έγγραφα κριθούν αποδεκτά αλλά τα στοιχεία δεν ταιριάζουν με τα δηλωθέντα, σας ζητάμε διευκρινίσεις πριν από οποιαδήποτε κίνηση κεφαλαίων.
• Σε πλήρη άρνηση συνεργασίας, ο λογαριασμός μπορεί να κλείσει και τα υπόλοιπα να επιστραφούν στην πηγή προέλευσης, σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας.

Τι μπορεί να οδηγήσει σε απόρριψη εγγράφων

Τα συχνότερα αίτια απόρριψης είναι τεχνικά και διορθώνονται άμεσα: θολές ή κομμένες φωτογραφίες, έγγραφα που έχουν λήξει, απόδειξη διεύθυνσης παλαιότερη των 3 μηνών ή απουσία του ονόματός σας σε έγγραφο. Σε κάθε απόρριψη σας ενημερώνουμε με ακριβή αιτιολογία και σας δίνουμε τη δυνατότητα νέας υποβολής χωρίς περιορισμό προσπαθειών.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας από την Curaçao eGaming, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών, είτε ο λογαριασμός σας είναι ενεργός είτε έχει κλείσει. Ο υποχρεωτικός αυτός χρόνος διατήρησης καλύπτει πιθανό έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές.

Μετά τη λήξη της υποχρέωσης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Εσείς έχετε πάντα δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους, μέσω της ομάδας υποστήριξης στο [email protected], που λειτουργεί 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση (ταυτότητα, διεύθυνση, μέθοδος πληρωμής) απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Καταθέσεις και παιχνίδι είναι δυνατά και πριν από αυτήν.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου, συνήθως σημαντικά λιγότερο. Λαμβάνετε ενημέρωση με email σε κάθε βήμα.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή το μοτίβο τους αλλάζει απότομα, η άδειά μας μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή. Ο έλεγχος γίνεται μία φορά και δεν επαναλαμβάνεται.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν της κατάθεσης;

Κατά κανόνα όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την κατάθεση, με ελάχιστο ποσό €25 και όρια €5.000 ημερησίως και €20.000 μηνιαίως.

Τι συμβαίνει αν τα έγγραφά μου απορριφθούν;

Σας ενημερώνουμε με ακριβή αιτιολογία και μπορείτε να υποβάλετε νέα έγγραφα όσες φορές χρειαστεί. Οι αναλήψεις απλά παραμένουν σε εκκρεμότητα έως την αποδοχή.